13． 用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪
定义：银行或者其他经济感的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用语非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。
１） 客体：复杂客体。即国家对金融机构发放贷款的监督、管理制度和金融机构信誉。
２） 客观方面：（1）吸收客户资金不入帐，非法拆借上述资金，由此造成重大损失（2）吸收客户资金不入帐，非法将上述资金作为贷款发放出去，由此造成重大损失
３） 主体；个人和单位。个人为银行或其他金融机构的工作人员，单位多为银行或其他金融机构。
４） 主观方面：故意，且具有法定的牟利目的。
14． 洗钱罪
定义：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益，而采用掩饰、隐瞒其来源和性质的方法，从而使其“合法化”的行为。
１） 客体：复杂客体，国家关于金融活动的管理制度、司法机关查处犯罪的正常活动。
２） 客观方面：有下列五种行为之一的，即成立本罪：（1）提供资金帐户的（2）协助将财产转换为现金或金融票据的（3）通过转帐或其他方式协助资金转移的（4）协助将资金汇往境外的（5）其他方法。
３） 对象：仅限于毒品犯罪洗钱、黑社会性质的组织犯罪洗钱、走私犯罪的违法所得洗钱。
４） 个人和单位。单位包括银行、其他金融机构、公司、企业。
５） 主观方面：故意。必须明知。不知者不定本罪。
６） 认定：（1）罪与非罪。非三种对象的，按一般洗钱行为处理；不知道的，不定本罪。（2）如果与走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪的罪犯有通谋，则定为这些罪的共犯。（3）与窝藏、包庇罪和窝藏、转移、收购、销售赃物罪属于特别法与普通法的竞合关系。
15． 集资诈骗罪
定义：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
１） 客体：复杂客体，出资人的财产所有权、国家对金融活动的管理秩序。
２） 客观方面：（1）诈骗方法包括虚构或 隐瞒资金用途、编造投资计划、捏造良好的经济效益、虚设高回报率等。（2）非法集资数额较大是本罪成立的要件。
３） 主体：个人和单位。
４） 主观方面：故意，且必须具有非法占有出资人财产的目的。
５） 认定：与非法吸收公众存款罪的区别（1）直接目的（2）行为手段（3）侵犯客体
16． 贷款诈骗罪
定义：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
１） 客体：复杂客体。银行等金融机构的财产所有权、国家对金融机构贷款的管理制度。
２） 客观方面：具体表现为：（1）编造引进资金、项目等虚假理由（2）使用虚假的经济合同（3）使用虚假的贷款证明文件（4）使用虚假的产权证明做担保或者超出抵押物价值重复担保（5）其他方法。如伪造单位公章、印鉴、以假币抵押。
３） 主体：一般主体。单位不能成为本罪主体。同信用卡诈骗罪。
４） 主观方面：故意，且有非法占有的目的。
５） 认定：（1）与借贷纠纷的区别是是否具有诈骗目的和采用诈骗方法。（2）与一般诈骗行为的区别是数额是否巨大。（3）与高利转贷罪的区别：目的不同，本罪为非法占有贷款，后罪为获取高利率；行为方法不同，本罪为诈骗，后罪为套取信贷资金后高利率转贷。
17． 信用卡诈骗罪
定义：以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，骗取数额较大的财物的行为。
１） 客体：复杂客体，国家有关信用卡的管理制度、公私财产的所有权。
２） 客观方面：具体表现为四种（1）使用伪造的信用卡进行消费、购物、提取现金（2）使用作废（超过有效期限或已挂失）的信用卡（3）冒用他人信用卡（4）恶意透支。
３） 主体：一般主体。单位不能成为本罪的主体。此点同集资诈骗罪。
４） 主观方面：故意，且必须具有非法占有他人财物的目的。
５） 认定：（1）与误用他人信用卡、经持卡人允许使用他人信用卡有别。（2）与诈骗数额较小的一般诈骗行为有别。（3）仅仅伪造信用卡的行为构成伪造、变造金融票据罪，不定本罪。（4）为诈骗而伪造信用卡的，构成本罪和伪造、变造金融票据罪的牵连犯，因二者法定刑相同，定目的罪即本罪。（5）盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。
18． 保险诈骗罪
定义：违反保险法规，以非法占有为目的，进行保险诈骗活动，数额较大的行为。
１） 客体：复杂客体，国家有关保险活动的监督管理制度、保险人的财产所有权。
２） 客观方面：具体表现为五种：（1）财产投保人故意虚构根本不存在的保险标的，骗取保险金。（2）投保人、被保险人或者收益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的（3）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的（4）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的（5）投保人、收益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
３） 主体：个人和单位。包括投保人、被保险人、受益人。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明文件，为他人诈骗提供条件的，以本罪的共犯论处。
