㈠ 找出每个词汇的正确含义
词 汇 含 义
1.金融监督----- a．金融监管当局依法对金融机构及其经营活动实行的领导、组织、协调和控制等一系列 的活动。
2.金融管理----- b．把金融业作为一个相互联系的整体统一进行监管，一般由一个金融监管机构承担监管 的职责，绝大多数国家是由中央银行来承担。
3.信息不完全----- c．金融监管当局对金融机构实施全面的、经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依 法稳健地经营、安全可靠和健康地发展。
4.信息不对称------ d．既有可能是信息供应不充分，也有可能是有人故意隐瞒事实真相、掩盖事实信息甚至 提供虚假的信息造成的。
5.集中监管体制----- e．交易双方有信息优劣的差异，如证券机构的内幕人员在信息上较外部人士有明显的优 势，证券商相对于一般投资者能掌握更多的市场动态信息
6.分散监管体制----- f．通过中央银行的监管，创造一个平等合作、有序竞争的金融环境，鼓励金融机构在公 平竞争的基础上，增强经营活力，提高经营效率和生存发展能力。
7.竞争的公平性----- g．由于法定的理由，如由法院宣布破产或因严重违规、资不抵债等原因被监管当局依法 关闭，金融机构因此而退出市场。
8.政策的一致性----- h．根据金融业内不同的机构主体及其业务范围的划分而分别进行监管的体制，通常由多 个金融监管机构共同承担监管责任。
9.主动退出----- i．中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责，对金融业务活动进行的监督和检查。
10.被动退出----- j．通过监管使金融机构的经营行为与中央银行的货币政策目标保持一致。
11.金融稽核----- k．金融机构因分立、合并或者出现公司章程规定的事由需要解散，因此而退出市场。
㈡ 填空
1．在市场经济中金融监管的三个基本特征是：_______、_______、_______。
2.从市场经济的内在要求看，金融监管的理论依据源于_______。
3.金融监管的具体监管内容主要由三个方面，市场准入的监管、_______、市场退出的监管。
4.我国1995年颁布实施《商业银行法》对业务经营范围进行了具体规定，我国目前商业银行实行_______。
5.对金融市场监管的内容主要由三方面：对金融工具_______的监管，对金融工具_______的监管，对证券市场_______的监管。
6.证券交易所和金融系统内各类行业性协会组织属于金融市场中_______的监管机构。
7.狭义的金融监管是指金融监管当局依据_______的授权对整个金融业实施的监管。
8.1988年的《巴塞尔协议》关于核心资本与风险资本的比率规定为_______。
9.实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据是_______。
10.金融市场监管有两层含义：外部管理和_______。
㈢ 单项选择
1.金融监管的最基本出发点是（ ）。
A. 维护国家阶级利益 B. 维护社会公众利益
2.1863年美国联邦会通过的（ ），意味着现代意义上金融监管的形式，对各国产生了重要影响。
A. 《公司法》 B. 《巴塞尔协议》
C. 《信托契约法》 D. 《国民银行法》
3.2003年9月21日我国商业银行规定的法定存款准备金提取比率上调至（ ）。
A. 6% B. 7%
C. 8% D. 9%
4.我国现阶段的金融监管的具体目标是（ ）。
A.经营的安全性，竞争的公平性，政策的一致性
B.维护金融业安全与稳定
C.保护公众利益
D.维护金融业的运作秩序和公平竞争
5.我国目前规定商业银行资产流动性比率，即流动性资产平均余额与流动性负债平均余额之比不得低于（ ）。
A. 15% B. 20%
C. 25% D. 30%
6.（ ）是金融监管的基本点，金融机构必须接受国家金融管理当局的监管，保证监管的权威性、严厉性、强制性、一贯性，从而保证有效性。
C. 运用金融稽核手段 D. “四结合”并用的全方位监管方法
7.我国目前采用的金融监管体制是（ ）。
A. 分业监管 B. 集中监管
C. 混合监管 D. 交叉监管
8.我国的下列金融市场监管机构中属于外部监管机构的是（ ）。
A. 深圳证券交易所 B. 上海证券交易所
C. 中国证券业协会 D. 证监会
9.金融业存在发展的终极目的是（ ）。
A. 安全稳健 B. 风险预防
C. 风险监测和管理 D. 满足社会经济需要
10.1988年7月，巴塞尔委员会正式颁布了最重要、影响力最大的文件“巴塞尔协议”，该协议的核心内容是（ ）。
A. 资产风险 B. 资本分类
C. 市场纪律 D. 监督检查
㈣ 多项选择
1.在下面各选项中可能导致经常性的市场失效，影响竞争有效发挥作用的有（ ）。
A. 垄断 B. 价格粘性
C. 市场信息不对称 D. 自由放任
E. 外部负效应
2.1999年6月，巴塞尔委员会提出的新协议草案，其三大要素是（ ）。
A. 风险防范 B. 资本充足率
C. 监管部门的监管检查 D. 事后救援
E. 市场纪律
3.按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
A. 单一监管体制 B. 多元监管体制
C. 集中监管体制 D. 分业监管体制
E. 混合监管体制
4.世界各国金融监管的一般目标是（ ）。
A.建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系
C.保护金融活动各方特别是存款人利益
E. 促进各国银行法或证券法等金融法规的趋同性
5.金融监管的基本原则（ ）。
A. 监管主体的独立性原则 B. 依法监管原则
C.“内控”与“外控”相结合的原则 D. 稳健运行与风险预防原则
E. 母国与东道国共同监管原则
6.下面属于对市场运作过程监管的有（ ）。
A. 规定最低资本金要求 B. 对资本质量监管
C. 对流动性监管 D. 对盈利能力监管
E. 依法关闭金融机构
7.银监会的设立是中国银行业监管体制改革的一个重要的里程碑。“银监会”的设立对中国银行业的影响有：银监会的成立，（ ）。
A.将促进央行的独立决策和银行业监管的进一步专业化
B.有助于加强对外资银行的监管
C.有利于提高货币决策和银行监管的透明度
D.有助于促进保监会的建立
E.有利于金融市场稳定发展
8.1998年以后按新的贷款五级分类方法对不良贷款进行比率监管，下面各项中属于不良贷款的有（ ）。
A. 正常贷款 B. 关注贷款
C. 次级贷款 D. 可疑贷款
E. 损失贷款
9.各国对金融市场的监管一般有（ ）三条原则。
A. 公开、公正、公平原则 B. 制止背信的原则
C. 制定存款业务的原则 D. 禁止欺诈、操纵市场的原则
E. 风险监控原则
10.各市场经济国家的金融监管大致经历了（ ）三个阶段演变。
A. 完全管制阶段 B. 相对宽松阶段
C. 严格管制阶段 D. 完善强化阶段
E. 成熟阶段
㈤ 判断并改错
1.美国和英国是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
2.我国目前规定商业银行的资本充足率不得低于8%，次级债务不可计入附属资本。
3.中国的金融市场监管机构中属外部监管的机构主要有银监会、证监会、保监会。
4.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
5.金融业特殊的高风险，一是表现其经营对象的特殊性---货币资金，一是其具有很高的负债比率。
6.20世纪70年代金融监管进入完善强化阶段，表现在进一步全面加强和扩大管制。与此同时，也适当提高了监管的效率性。
7.由于各国历史、经济、文化背景和发展的情况不同，也就使金融监管目标各不相同。
8.金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，而对非银行金融机构则不属于其范围。
9.存款保险制度是为了维护存款者利益和金融业安全而建立的，它强制规定商业银行必须加入存款保险。
10.具有素质较高的管理人员，具有最低限度的认缴资本额是金融机构申请设立的两个基本条件。
㈥ 简答
1．简述金融监管包含哪些内容。
2．对金融机构进行监管的手段和方式有哪些？
㈦ 论述
1.从存款货币银行特征角度，说明对其应实施监管的必要性。
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